Begleiten Sie Ihre Kunden durch incomeIQ

Niemand weiß wirklich, was die Zukunft bereithält. Wenn sich im Laufe des Lebens Ihrer Kunden deren Pläne und Prioritäten ändern, bleiben auch die Einkommensbedürfnisse und Ziele nicht gleich. Darüber hinaus stehen ihre Anlageentscheidungen unter dem Einfluss bestimmter angeborener Verhaltensmerkmale.

Schroders incomeIQ ist eine Wissensplattform, die Hilfe, Tipps und Instrumente bereitstellt, mit denen Sie Ihre Kunden unterstützen können, diese Herausforderungen zu meistern. Sie können sie zudem ermutigen, fundiertere Anlageentscheidungen zu treffen, um die eigenen Anlageziele möglichst zu erreichen. Wir haben den incomeIQ-Test entwickelt, der die Verhaltensmuster Ihrer Kunden deutlich machen und wertvolle Hinweise liefern wird, damit sie in Zukunft bessere Anlageentscheidungen treffen.

Bieten Sie Ihren Kunden eine Unterstützung beim Treffen ihrer Anlageentscheidungen. Und finden Sie heraus, wie Schroders incomeIQ Ihnen helfen kann, die Einkommensziele Ihrer Kunden zu erreichen.

Erkennen Sie die persönlichen Einkommensziele Ihrer Kunden

Was möchten Ihre Kunden in ihrem Leben persönlich und finanziell erreichen? Sind sie sich vollständig über ihre aktuellen und zukünftigen Einkommensbedürfnisse bewusst? Führen Sie sie durch die nachstehenden Informationen, die dabei helfen werden, diese Fragen zu beantworten und ihren Investitionsplan entwickeln.

Welcher Anlegertyp ist Ihr Kunde?

Wenn Sie den Einkommensbedarf Ihrer Kunden planen, geht es nicht nur um Zahlen. Auch die aktuelle Situation zählt – genauso wie ein möglichst realistisches Bild davon, wie Ihr Kunde in Zukunft leben möchte. Im Leben Ihrer Kunden wird es immer wieder Situationen geben, in denen ihnen einkommensorientierte Anlagen gelegen kommen, ob sie nun eine Ausbildung finanzieren, ihren Lebensstil ändern möchten, beispielsweise durch Gründung eines Unternehmens oder ob sie ein Zusatzeinkommen im Vorfeld und während des Ruhestands anstreben.

Bei einkommensorientierten Anlagen sollte man ehrlich und gründlich überlegen, was man persönlich und finanziell erreichen möchte – und welches Risiko man dafür in Kauf nimmt.

In diesem Kapitel erfahren Sie mehr über vier Lebensabschnitte mit ihren typischen Anforderungen und Zielen. Sie finden zudem Angaben zur Risikoeinstellung, die Sie bei der Kundenberatung einsetzen können.

  • Die Zukunft Ihrer Familie finanzieren

    Freiheit ermöglichen

    Sind Sie bereit für Neues? Sie arbeiten schon viele Jahre lang und haben nun Lust auf etwas Eigenes. Sobald Sie genügend Kapital angespart haben, kann Ihnen eine ertragreiche Anlage regelmäßige Einkünfte bringen.

    Schätzen Sie Ihren zukünftigen finanziellen Bedarf realistisch ein? Nach Angaben der Europäischen Kommission verfügen die über 65-jährigen europaweit über ein Durchschnittseinkommen, das 89 % des Durchschnittseinkommens der restlichen Bevölkerung entspricht. Das Problem dabei: In der Gruppe der restlichen Bevölkerung sind auch viele Personen, die noch gar nicht arbeiten. Das bedeutet, der tatsächliche Prozentsatz des durchschnittlichen Einkommens von Personen im Ruhestand ist deutlich niedriger.

    Sie erkennen sich selbst wieder? Dann könnten auch diese Ziele und diese Einstellung zu Risiken zutreffen:

    ERTRAGSZIELE

    • Ruhestand-Lebensstil
    • Neue Hobbys
    • Reisen
    • Leben im Ausland

    RISIKOEINSTELLUNG

    • Überwiegend mittleres bis hohes Risiko, doch mit Reduzierung des Risikos im Blick
    • Streben nach Erträgen ohne übermäßiges Kapitalrisiko
  • Freiheit ermöglichen

    Freiheit ermöglichen

    Sind Sie bereit für Neues? Sie arbeiten schon viele Jahre lang und haben nun Lust auf etwas Eigenes. Sobald Sie genügend Kapital angespart haben, kann Ihnen eine ertragreiche Anlage regelmäßige Einkünfte bringen.

    Schätzen Sie Ihren zukünftigen finanziellen Bedarf realistisch ein? Nach Angaben der Europäischen Kommission verfügen die über 65-jährigen europaweit über ein Durchschnittseinkommen, das 89 % des Durchschnittseinkommens der restlichen Bevölkerung entspricht. Das Problem dabei: In der Gruppe der restlichen Bevölkerung sind auch viele Personen, die noch gar nicht arbeiten. Das bedeutet, der tatsächliche Prozentsatz des durchschnittlichen Einkommens von Personen im Ruhestand ist deutlich niedriger.

    Sie erkennen sich selbst wieder? Dann könnten auch diese Ziele und diese Einstellung zu Risiken zutreffen:

    ERTRAGSZIELE

    • Ruhestand-Lebensstil
    • Neue Hobbys
    • Reisen
    • Leben im Ausland

    RISIKOEINSTELLUNG

    • Überwiegend mittleres bis hohes Risiko, doch mit Reduzierung des Risikos im Blick
    • Streben nach Erträgen ohne übermäßiges Kapitalrisiko
  • Bereit für den Ruhestand

    Bereit für den Ruhestand

    Haben Sie sich genau überlegt, welche Kosten Ihr neuer Lebensstil mit sich bringen kann? Häufig stellen Menschen fest, dass ihre Ausgaben gegen Ende des Arbeitslebens sinken. Sie sollten jedoch nicht davon ausgehen, dass alle Ausgaben sinken: Kosten für Heizung, Strom oder Freizeit können sogar steigen.

    Planen Sie weitere Veränderungen? Sie haben für Ihren Ruhestand mehr als ein Hauptziel vor Augen? Dann sollten Sie überlegen, wie viel Risiko sie für die einzelnen Ziele eingehen möchten. Und welchen Ertrag Sie für Ihre Ziele brauchen werden. Wären Sie zum bereit, ein höheres Risiko zu akzeptieren, wenn es um ergänzende Dinge geht? Etwa, um ein neues Hobby zu finanzieren?

    Sie erkennen sich selbst wieder? Dann könnten auch diese Ziele und diese Einstellung zu Risiken zutreffen:

    ERTRAGSZIELE

    • Ruhestand-Lebensstil
    • Reisen
    • Leben im Ausland

    RISIKOEINSTELLUNG

    • Typisch sind Investitionen mit mittlerem Risiko
    • Sie müssen einen deutlichen Kapitalverlust vermeiden
  • Umsichtige Vorsorge und Komfort

    Umsichtige Vorsorge und Komfort

    Wie lange muss Ihr Renteneinkommen ausreichen? Heute leben die Menschen länger als früher: Das ist erfreulich – doch somit steigt auch der Bedarf an regelmäßigem Einkommen. Daten von ONS zeigen, dass in Großbritannien eines von drei heute geborenen Kindern voraussichtlich 100 Jahre alt werden wird. Es ist schwierig zu beziffern, wie viel Geld Sie genau in Zukunft benötigen weren. Dennoch: Ein gut strukturierter Ertragsplan kann viel dazu beitragen, Ihren künftigen Bedarf zu decken.

    Werden zusätzliche Gesundheitskosten auf Sie zukommen? Mit steigender Lebenserwartung werden in den kommenden Jahrzehnten wahrscheinlich deutlich mehr Menschen als bisher eine Teil- oder Vollzeitpflege benötigen.

    Machen Sie sich Gedanken darüber, was Sie zukünftigen Generationen hinterlassen können? Erbschaften sind keine präzise Wissenschaft. Ein ausgewogenes Finanzplanungskonzept im Ruhestand kann dennoch die Chance erhöhen, dass Sie etwas hinterlassen.

    Sie erkennen sich selbst wieder? Dann könnten auch diese Ziele und diese Einstellung zu Risiken zutreffen:  

    ERTRAGSZIELE

    • Nachlassplanung
    • Zusätzliche Gesundheitskosten
    • Voll- oder Teilzeitpflege

    RISIKOEINSTELLUNG

    • Kürzere Investitionen mit geringerem Risiko

Machen Sie den incomeIQ-Test

Erfahren Sie mehr über Verhaltensmuster

Erfahren Sie mehr zu Behavioral Finance und über den Einfluss auf Investitionsentscheidungen.

Die Ertragslösungen von Schroders

Schroders kann Ihren Kunden dabei helfen, persönliche Einkommensziele durch eine Palette einkommensorientierter Lösungen zu erreichen, die von Aktien über Anleihen bis hin zu Multi-Asset Anlagen reichen Genauere Informationen über unsere Fonds einschließlich Preisen, Performance und Fondsliteratur erhalten Sie durch Anklicken des jeweiligen Tab oder indem Sie direkt mit uns Kontakt aufnehmen.

Schroder ISF European Dividend Maximiser

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Profitieren Sie von höheren Erträgen und der Chance auf Kapitalzuwächse: durch Investieren in europäische Aktien

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Schroder ISF Global Dividend Maximiser

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Globale Aktien: Weltweit investieren und die Chance auf höhere Erträge und Kapitalwachstum nutzen

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Erschließen Sie sich starkes Ertrags- und Wachstumspotenzial mit einigen der dynamischsten Volkswirtschaften der Welt 

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Dieses Anleihenportfolio basiert auf den „besten Ideen“ und zielt darauf ab, die attraktivsten Chancen unter den weltweiten hochverzinslichen Anleihen auszuschöpfen.

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Informieren Sie sich auf unserer incomeIQ-Seite und erstellen Sie ein Anlegerprofil Ihrer Kunden, indem Sie deren Verhaltensmuster erkennen und analysieren, welche Art von Anleger sie sind.

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